Alates 01.09.2018 jõustusid Kogumispensionide seaduse muudatused, mis ajakohastavad vabatahtliku pensionifondi osakute vahetamise, pärimise ja tagasivõtmise reegleid. Need muudatused lihtsustavad asjaajamist, tuues pensionifondivalitsejate ja depositooriumite asemel peamiste toimingute tegijaks registripidaja ja kontohaldurid, mis muudab protsessid osakuomanikele selgemaks.
Vabatahtliku pensionifondi osakute sobivuse hindamine ja vahetamine
Seadusesse lisati uus säte § 54 lg 9, mida eelmises redaktsioonis ei olnud. Selle kohaselt ei pea registripidaja hindama osakute sobivust ega asjakohasust, kui isik esitab avalduse otse talle. Registripidaja peab aga isikut hoiatama, et temalt ei nõuta osakute sobivuse ega asjakohasuse hindamist ning isiku huvid võivad olla seetõttu vähem kaitstud.
Paragrahvi 57 lõiget 1 muudeti. Eelmises redaktsioonis pidi osakuomanik esitama kirjaliku avalduse pensionifondivalitsejale. Uues redaktsioonis tuleb esitada kirjalikku taasesitamist võimaldavas vormis avaldus kontohaldurile või registripidajale.
Paragrahvi 57 lõiget 3 muudeti samuti. Varasema teksti kohaselt korraldas osakute vahetamise pensionifondi depositoorium, kuid uue sätte kohaselt korraldab seda registripidaja.
Osakute pärimine ja tagasivõtmise uus kord
Paragrahvi 58 lõiget 1 muudeti. Varem oli pärijal õigus nõuda päritud osakute kandmist pärija väärtpaberikontole või osakute tagasivõtmist. Uue redaktsiooni kohaselt on pärijal õigus nõuda osakute kandmist pärija pensionikontole või osakute tagasivõtmist.
Paragrahvi 58 lõiget 2 muudeti. Eelmises redaktsioonis esitas pärija osakute tagasivõtmiseks avalduse ja pärimistunnistuse pensionifondivalitsejale, kuid uues redaktsioonis esitatakse need kontohaldurile või registripidajale.
Paragrahvi 65 lõige 1 muutus täielikult. Vana säte, mille kohaselt esitas osakuomanik avalduse pensionifondivalitsejale, kustutati uuest redaktsioonist. Selle asemel lisati uus lõige 1, mille kohaselt esitatakse avaldus järgmiselt:
- kindlustusandja, kelle suhtes kohaldatakse väärtpaberite registri pidamise seaduse § 371 alusel kontohalduri staatust, esitab avalduse registripidajale;
- vabatahtliku pensionifondi osakuomanik esitab avalduse kontohaldurile.
Muudatused avalduse andmetes ja menetlemises
Paragrahvi 65 lõike 2 punktides tehti mitmeid muudatusi ja kustutamisi:
- Punkt 2, mis puudutas osakute liigi märkimist mitme liigi olemasolul, kustutati uuest redaktsioonist.
- Punktis 3 asendati vana tekst 'osakute arv, mille tagasivõtmist osakuomanik lepingu sõlmimiseks taotleb;' uue tekstiga 'nende osakute liik, mille tagasivõtmist osakuomanik lepingu sõlmimiseks taotleb, kui pensionifondil on mitut liiki osakuid;'.
- Punktis 4 asendati vana tekst 'kindlustusandja nimi, kellega osakuomanik soovib lepingut sõlmida;' uue tekstiga 'nende osakute arv, mille tagasivõtmist osakuomanik lepingu sõlmimiseks taotleb;'.
- Punktis 5 asendati vana kehtetu viide uue tekstiga 'selle kindlustusandja nimi, kellega osakuomanik soovib lepingut sõlmida;'.
- Punktis 7 muudeti vaid kirjavahemärki (semikoolon asendati punktiga).
- Punkt 8, mis nõudis osakuomaniku allkirja, kustutati uuest redaktsioonist.
Paragrahvi 65 lõiget 3 muudeti. Varem korraldas osakute tagasivõtmise ja kindlustusmakse ülekandmise pensionifondi depositoorium kooskõlastatult kindlustusandjaga mitte hiljem kui kahe kuu jooksul pärast avalduse esitamist. Uues redaktsioonis korraldab seda registripidaja mitte hiljem kui kaks kuud pärast avalduse esitamist.
Kokkuvõte
Kokkuvõttes toovad Kogumispensionide seaduse muudatused alates 01.09.2018 kaasa olulise nihke vabatahtliku pensionifondi osakute haldamises. Peamised toimingud, nagu osakute vahetamine, pärimine ja tagasivõtmine, liiguvad pensionifondivalitsejatelt ja depositooriumitelt registripidaja ja kontohaldurite pädevusse. Samuti täpsustatakse avalduste esitamise vorme ja sisu ning vabastatakse registripidaja teatud juhtudel osakute sobivuse hindamise kohustusest, kohustades teda samas kliente sellest hoiatama.